Kx8 অনলাইন গেমিং খাতে অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসে অর্থায়ন প্রতিরোধে নৈতিক ও আইনি বাধ্যবাধকতা বাস্তবায়নের উদ্দেশ্যে এই এএমএল নীতি প্রণয়ন করেছে। এই নীতি সকল কর্মচারী, ঠিকাদার, এজেন্ট এবং গ্রাহক-সম্পর্কিত কার্যক্রমে প্রযোজ্য, এবং onboarding থেকে ongoing monitoring পর্যন্ত বিস্তৃত।
এই নীতির মূল উদ্দেশ্য হলো Kx8-এর সেবাদান কার্যক্রমকে অবৈধ আর্থিক কর্মকাণ্ড থেকে পৃথক রাখা, নিজস্ব ঝুঁকি মূল্যায়নের ভিত্তিতে কার্যপরিধি নির্ধারণ করা এবং নিয়মিত পর্যালোচনার মাধ্যমে নীতি ও নিয়ন্ত্রণসমূহ হালনাগাদ রাখা। এর আওতায় onboarding, ধারাবাহিক গাণিতিক যাচাই, transaction monitoring এবং suspicious activity reporting অন্তর্ভুক্ত।
Kx8 আইনসম্মতভাবে AML/CFT নীতি অনুসরণ করে এবং প্রযোজ্য supervisory authority-এর অধীনে সতর্কতা ও সীমা নির্ধারণের মাধ্যমে কার্যক্রম পরিচালনা করে। পরিচালনাসংক্রান্ত নির্দেশিকা ও নীতিমালা আন্তর্জাতিক পরিমণ্ডলে FATF রেফারেন্স এবং স্থানীয় বিধানাবলি অনুসরণ করবে; আর্থিক তথ্য সংরক্ষণ ও তদন্তে সহায়তার জন্য সংশ্লিষ্ট সরকারি কর্তৃপক্ষের সঙ্গে সামঞ্জস্য বজায় রাখা হবে।
নতুন গ্রাহকের ক্ষেত্রে onboarding-এর আগে identity verification বাধ্যতামূলক। প্রমাণযোগ্য পরিচয় ও ঠিকানার নথি যাচাই করতে হবে এবং প্রযোজ্য ক্ষেত্রে independent data source-এ পরীক্ষিত তথ্যের সঙ্গে মিলিয়ে দেখতে হবে। নথির মধ্যে থাকতে পারে: সরকারি পরিচয়পত্র, ঠিকানা-প্রমাণ (যেমন ইউটিলিটি বিল/ব্যাংক statement) এবং প্রয়োজনীয় অতিরিক্ত নথি।
Kx8 একটি ঝুঁকি-ভিত্তিক নীতি অনুসরণ করে। গ্রাহকের ঝুঁকির স্তর নিম্ন, মধ্যম এবং উচ্চ হিসেবে শ্রেণিবদ্ধ করা হয় এবং সে অনুযায়ী due diligence জোরদার করা হয়।
নতুন service, গ্রাহক শ্রেণি বা ভৌগোলিক অঞ্চলে প্রবেশের ক্ষেত্রে financial crime risk assessment হালনাগাদ করা হবে এবং system/নিয়মাবলি অনুযায়ী নিয়ন্ত্রিত হবে।
Kx8 গ্রাহকের identity, transaction data, due diligence এবং monitoring-সংক্রান্ত নথি ন্যূনতম ৫ বছর পর্যন্ত সংরক্ষণ করবে, এবং প্রাসঙ্গিক অনুরোধের ক্ষেত্রে যাচাই-সমর্থনকারী প্রমাণ সরবরাহ করবে। নথি ও তথ্য প্রক্রিয়াকরণ প্রযোজ্য privacy বিধি অনুসারে, প্রতিটি ক্ষেত্রে উপযুক্তভাবে পরিচালিত হবে।
সন্দেহজনক বা অসংগত লেনদেন শনাক্ত হলে AML compliance officer-এর নিকট প্রাথমিক তদন্ত শুরু হবে। সন্দেহজনক কার্যকলাপ সম্পর্কে সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষকে ২৪ ঘণ্টার মধ্যে রিপোর্ট করা হবে এবং প্রয়োজন হলে পূর্ণাঙ্গ তথ্য-রেকর্ড প্রদান করা হবে। রিপোর্টিং-সংক্রান্ত তথ্য গোপনীয় ও নিরাপদ রাখা হবে এবং এই প্রক্রিয়া কোনো ব্যক্তির বিরুদ্ধে প্রতিশোধমূলক ব্যবহারের জন্য প্রয়োগ করা হবে না।
অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নীতির কার্যকর বাস্তবায়ন Board-এর নৈতিক দায়িত্ব, এবং এটি AML compliance officer-এর নেতৃত্বে পরিচালিত হয়। নীতি অনুসরণ নিশ্চিত করতে internal controls, audits এবং periodic reviews চলমান থাকবে; প্রযোজ্য regulatory পরিবর্তনের সঙ্গে সামঞ্জস্য বজায় রাখতে নীতিমালা হালনাগাদ করা হবে।
সংগৃহীত তথ্য privacy আইনসম্মত প্রক্রিয়া অনুযায়ী ব্যবহার করা হবে। তথ্যে প্রবেশাধিকার কেবল অনুমোদিত কর্মচারীদের থাকবে; ডেটা চুরি বা অননুমোদিত প্রবেশ প্রতিরোধে সংরক্ষণচক্র ও সুরক্ষা ব্যবস্থা কার্যকর থাকবে।
Kx8-এ কর্মচারীদের জন্য বার্ষিক AML training বাধ্যতামূলক; training-এ KYC, CDD/EDD, suspicious activity সনাক্তকরণ, reporting process এবং তথ্য সুরক্ষাসংক্রান্ত বিষয় অন্তর্ভুক্ত থাকবে, এবং নিয়মিত হালনাগাদ প্রদান করা হবে।
ডিজিটাল/অনলাইন onboarding-এ identity verification কার্যকরভাবে সম্পন্ন করতে হবে; video inspection, document verification এবং নথি যাচাই প্রক্রিয়া প্রয়োগ করতে হবে, এবং প্রয়োজন হলে অতিরিক্ত due diligence সম্পন্ন করা হবে।
Politically Exposed Persons (PEP) থাকলে তাদের উচ্চ ঝুঁকি হিসেবে বিবেচনা করা হবে; PEPs-এর ক্ষেত্রে অতিরিক্ত যাচাইকরণ, source of funds-এর স্পষ্টতা এবং senior management-এর অনুমোদনের ভিত্তিতে গ্রহণযোগ্যতা নির্ধারণ করা হবে।
পরিবর্তিত বিধান, বিকাশমান ঝুঁকি এবং নতুন পণ্যের প্রভাব বিবেচনায় নীতির পুনর্মূল্যায়ন করা হবে; Board-এ নিয়মিত পর্যালোচনা অনুষ্ঠিত হবে এবং বছর শেষে নীতির সংশোধিত সংস্করণ জারি করা হবে।
